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자산관리 時代 : 은퇴설계의 정석
- 교육기간
- 30일
- 강의구성
- 0차시
* 50세를 전후한 조기퇴직의 보편화로 인한 자영업자의 증가 및 폐업으로 인하여 과거의 은퇴설계 패러다임이 바뀌고 있다. 60세 이후에 집중된 수치화 되어 있는 은퇴설계로는 더 이상 현재의 가정 상황을 반영하지 못하지만, 현 금융기관의 은퇴설계는 금융상품 판매를 위한 니즈 환기 정도에 그치고 있다. 더군다나 금융소득을 세금으로 더 많이 거둬들이는 세제 개편이 이뤄지면서 고액자산가, 기업가, 고소득 전문직 및 자영업자들의 경우 이를 반영한 세밀한 은퇴설계가 필요한 상황이다. 따라서 은행, 증권사, 보험사를 망라한 PB, 투자상담사, 보험설계사들은 이러한 은퇴설계에 대한 패러다임 변화를 받아들여 고객들에게 제대로 된 은퇴상담을 제공할 필요가 있어 본 과정을 개발했다.
▶교육대상
- 금융회사 PB, WM, FC 등 고객자산관리 업무와 은퇴설계를 수행하는 자
- 은행, 증권사, 자산관리회사 등에서 은퇴설계를 수행하거나, 수행할 예정인 자
- 금융업에 종사하는 실무담당자
▶학습내용
1. 은퇴설계! 경제환경의 변화에 똑똑하게 대처하라!
2. 은퇴설계는 견고한 금융 집 짓기부터
3. 위험관리! 성공적인 은퇴설계의 열쇠!
4. 은퇴설계! 아름다운 노후를 위해 대출금을 갚아라!
5. 은퇴설계를 위한 든든한 목돈 마련, 목적 자금을 마련하라!
6. 성공적인 투자! 은퇴설계 성공의 핵심!
7. 세금만 잘 알아도 행복한 은퇴설계를 할 수 있다!
8. 재무 분석과 은퇴설계
9. 똑부러지는 자산배분과 은퇴설계
10. 나에게 맞는 금융상품과 은퇴설계
11. 고객에 따라 달라지는 은퇴설계 프로세스를 살펴보자!
12. 2030을 위한 은퇴설계 가이드!
13. 4050을 위한 은퇴설계 가이드!
14. 6070을 위한 은퇴설계 가이드!
15. 60-70대 은퇴설계 사례연구
16. 비재무적인 이슈와 은퇴설계
▶수료기준
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항목 |
진도율 |
진행단계평가 |
최종평가 |
과제 |
수료점수 |
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평가비율 |
100% |
0% |
0% |
0% |
60점이상 |
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수료조건 |
80% |
없음 |
없음 |
없음 |
※ 수료기준은 각 평가항목의 점수가 수료기준 점수 이상이고 총점이 60점 이상이어야 합니다.
학습목표
1. 은퇴 설계에 대한 의미를 이해하고, 은퇴설계에 대한 트렌드를 이해한다. 2. 고객의 인생에서 발생할 수 있는 은퇴 직전 및 은퇴 이후의 위험에 대해 이해하고, 상담과정에서 이를 효과적으로 찾아내는 실무적 능력을 기른다.3. 단순한 수치 중심의 은퇴설계에서 벗어나 ‘Aging'에 대해 이해하고 은퇴설계 실무 능력을 기른다.
4. 은퇴 설계 시 제공할 수 있는 은행, 증권, 보험 상품에 대한 지식과 활용능력을 기른다.
5. 세제 개편안에 따른 고액 자산가, 기업인, 고소득 전문직의 세금 이슈를 파악하고, 이를 은퇴설계에 접목할 수 있는 실무 능력을 기른다.
6. 연령대, 직업별 사례를 통해 실무적으로 활용할 수 있는 상담기법과 솔루션 제시 능력을 기른다.
